Gestionando una herencia: impuestos y trámites para recibir una herencia
La recepción de una herencia es un proceso delicado que demanda una gestión meticulosa para asegurar una transición fluida de bienes a los beneficiarios.
En Peris Asesores, destacados en el asesoramiento de herencias en Alzira, entendemos la complejidad de este proceso y estamos aquí para guiarte a través de cada paso.
Trámites para recibir una herencia
Los pasos a seguir para recibir una herencia desde que fallece el causante hasta que queda debidamente documentado y registrado son varios. Por eso te vamos a facilitar una lista de trámites que tendrás que realizar y que debes conocer si te encuentras en esta situación:
Obtención de certificados
- Certificado de defunción.
- Certificado de últimas voluntades.
- Certificado de contratos de seguros de cobertura de fallecimiento.
Verificación de la existencia del testamento
- Obtención de una copia del testamento, si existe.
- Elaboración de un acta de declaración de herederos en caso de no existir testamento.
Recopilación de información
- Reunión de datos sobre cuentas bancarias, inversiones, propiedades y otros activos.
Valoración de la herencia
- Pago de deudas pendientes y gastos asociados.
- Determinación de la solvencia o insolvencia de la herencia.
Partición y adjudicación
- Distribución de activos según las instrucciones testamentarias.
- Preparación y firma de la herencia.
Impuestos a pagar en una herencia
El Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, a pagar en un plazo máximo de seis meses desde el fallecimiento, constituye una parte esencial del proceso.
Este impuesto, regulado mediante el modelo 650, varía según las bonificaciones de la Comunidad Autónoma. Por ejemplo, en Madrid, el cónyuge y parientes directos pueden beneficiarse de una bonificación del 99%.
Si la herencia incluye bienes inmuebles, la plusvalía municipal también deberá abonarse. Este aspecto ha generado debate sobre su constitucionalidad, especialmente cuando no hay un incremento de valor evidente.
La gestión de una herencia es un proceso complejo que puede extenderse durante varios meses.
Si te encuentras en esta situación y necesitas orientación experta, no dudes en contactarnos. En Peris Asesores, tenemos una amplia experiencia en el asesoramiento de herencias en Alzira y te acompañaremos en cada paso.